Wer in den nächsten Jahren in den Ruhestand gehen will, sollte sich rechtzeitig über dessen finanzielle Absicherung Gedanken machen. Schließlich kann man als Versicherungsmakler, im Gegensatz zu Arbeitnehmern, nicht einfach seine Rente zu einem bestimmten Zeitpunkt antreten und mit einer fixen Summe rechnen. Oder doch? Mit dem richtigen Partner an Ihrer Seite können Sie Ihre Rente entspannt und finanziell abgesichert genießen.
Welche Probleme können bei der Ruhestandsplanung auftreten?
Viele Makler, insbesondere mit kleineren Beständen, unterschätzen den Aufwand für den Verkauf des Bestandes. Generell hat der Berufsstand des Versicherungsmaklers ein Nachwuchsproblem. Damit dünnt sich die potentielle Käuferzahl demographisch immer weiter aus, ein Verkauf wird also zunehmend schwieriger. Man sollte daher besser wirklich nicht auf den letzten Drücker mit Verkaufsverhandlungen beginnen.
Häufig überschätzen Makler zudem den Wert ihres Bestandes. Kein Wunder, sind Kundenakten lediglich in Papierform vorhanden,verliert man schnell den Überblick. Abgesehen davon, dass man dabei stets Gefahr läuft, wesentliches Vertriebspotential zu übersehen, ist es schwer, einen Bestand so richtig einzuwerten. Zudem neigt man dazu, den Wert seiner Arbeit zu überschätzen. Schließlich steckt viel Herzblut darin. Allerdings werden volatile Policen, wie z.B. im Bereich Kfz, üblicherweise nicht zur Berechnung des Bestandes herangezogen. Ebenso wertet man Abschlussprovisionen von z.B. Lebensversicherungen nicht mit in den Bestand ein.
Die Folge: Viele Versicherungsmakler haben Probleme, sich ihren Lebensstandard im Alter erhalten zu können. Dabei kann rechtzeitige und gute Planung eben das verhindern.
Fragen, die man sich frühzeitig stellen sollte:
- Soll der Bestand ganz verkauft werden? Oder kommt eine andere Lösung in Betracht?
- Möchte man seinen Nachfolger einarbeiten?
- Möchte man die Kunden nach dem Verkauf weiter betreuen?
- Wie kann ich an meiner Arbeit weiter partizipieren?
- Wie behalte ich den Überblick über meinen Bestand?
Die Lösung: Die Maklergarantierente der SDV AG
Die SDV AG bietet ihren Kooperationspartnern eine finanziell attraktive und sichere Alternative zum Bestandsverkauf: Die Maklergarantierente.
Damit profitiert der Makler langfristig von seinem Lebenswerk und erhält nicht nur einmalig, wie beim Verkauf, einen Erlös in Höhe von 1-2 Jahresnettocourtagen. Bei der Maklergarantierente wird sieben Jahre eine garantierte, danach eine lebenslange, Rente aus dem aufgebauten Versicherungsbestand ausbezahlt.
Im ersten Jahr garantieren wir bis zu 100% der Vorjahrescourtage, im 2. Jahr bis zu 75% und für das 3.-7. Jahr erhalten Versicherungsmakler bis zu 50% der zu Beginn erwirtschafteten Courtage.
Für die darauffolgenden Jahre zahlen wir bis zu 40% der tatsächlich anfallenden Courtageeinnahmen aus.
Bestandseinwertung leicht gemacht.
Ist der jeweilige Versicherungsmakler bereits Kooperationspartner der SDV AG, so ist die Auswertung des Bestandes relativ einfach. Denn werden Verträge über die SDV AG eingereicht, so digitalisieren wir diese komplett. Möchte ein uns angeschlossener Versicherungsmakler also die Rente antreten, so können wir den Bestand per Knopfdruck auswerten. Einfach, schnell und übersichtlich.
In allen anderen Fällen wird der Bestand erst digitalisiert, wovon der Kooperationspartner mehrfach profitiert. Schließlich lässt sich so leicht Vertriebspotential und Optimierungsbedarf herauslesen.
Mit uns verlieren Sie nicht Ihre Kunden.
Die Betreuung des Bestandes übernimmt die SDV AG, kein anderer Versicherungsmakler. Damit ist auch nicht die Gefahr gegeben, dass dieser das Maklermandat auf sich übertragen wird.
Versicherungsmakler können sogar selbst entscheiden, inwieweit sie in der Anfangszeit eine aktive oder auch passive Kundenbetreuung mit übernehmen wollen.
Auch im Erbfall abgesichert.
Reden wir über den Ernstfall. Natürlich hoffen wir, dass unsere Versicherungsmakler selbst in den Genuss ihrer Rente kommen. Tritt aber der schlimmste Fall ein, nämlich der Tod eines Versicherungsmaklers, so sind auch die Hinterbliebenen mit abgesichert. Auch für diese übernehmen wir die Betreuung des Bestandes weiter und zahlen auch an diese für maximal 14 Jahre die vereinbarte Rente aus.
Haben Sie noch Fragen? Unser Team steht für Ihre Fragen unter der Telefonnummer 0821/71008-0 zur Verfügung. Weitere Informationen finden Sie auf unserer Webseite.
