Am 25. September 2026 fand der erste SDV-RuhestandsKompass statt. Rund 30 interessierte Makler fanden sich am Firmensitz in Augsburg ein, um mehr zum Thema Ruhestandsplanung zu erfahren.
In aller Kürze:
- Ein ganzer Tag im Zeichen der Ruhestandsplanung für Versicherungsmakler mit der SDV AG
- Fachvorträge zu den einzelnen Ruhestandsmodellen, dem Prozedere, der Kundenbetreuung sowie juristischen und steuerlichen Belangen
- Gesundheitscoaching mit Joachim „Joe“ Haid
- Transparenz bei den Themen Bestandsabrieb, Courtageauszahlung und Bestandspflege in der Rentenphase
Ruhestandsplanung ist ein Thema, das Makler gerne vor sich herschieben. Der Gedanke, die Kunden und damit das Lebenswerk abzugeben, das Unternehmen oder den Bestand zu veräußern, verursacht Bauchschmerzen. Das ist nachvollziehbar, denn was über Jahrzehnte gewachsen ist, will man in guten Händen wissen. Schließlich geht es bei einem Bestand um enge persönliche Beziehungen, teils lebenslange Begleitung und eine große moralische Verantwortung. Die SDV AG weiß um diese Sorgen und hat mit ihren unterschiedlichen Rentenmodellen Lösungen geschaffen, die Maklern einen entspannten Ruhestand ermöglichen können. Im Rahmen des RuhestandsKompass lernten die eingeladenen Vermittler nicht nur diese Ruhestandsmodelle kennen, sondern auch die Menschen und das Unternehmen dahinter. Denn die wichtigste Basis für eine funktionierende Nachfolgeplanung ist Vertrauen.
Das Interesse ist groß
Bereits eine gute halbe Stunde vor offiziellem Veranstaltungsbeginn trafen die Gäste ein. Bei Kaffee und einem Frühstück fanden angeregte Gespräche statt, man tauschte sich über Berufliches und Erwartungen an den Tag aus.
Nach einer kurzen Begrüßung durch Martin Schatton, Bereichsleiter Vertrieb, startete der RuhestandsKompass mit einer Einführung in die Ruhestandsmodelle der SDV AG. Vertriebsleiter und Ruhestandsexperte Marcus Kennedy erläuterte den Anwesenden die Unterschiede zwischen den verschiedenen Nachfolgeoptionen des Maklerpools. Außerdem bildete er den gesamten Prozess vom ersten Gespräch bis zum Schritt des endgültigen Rückzugs aus dem Maklerleben detailliert ab. Das Plenum hörte aufmerksam zu, Kugelschreiber glitten eilig über die bereitgelegten Notizblöcke, und binnen kurzer Zeit waren die ersten Seiten mit Mitschriften gefüllt.
„Was passiert mit unseren Kunden?“
Wer seine Maklertätigkeit ernst nimmt, stellt seine Kunden immer an die erste Stelle. Daher war eine der drängendsten Fragen der Anwesenden, wie die SDV AG mit den ihr übergebenen Kunden umgeht. Entsprechend rege war die Beteiligung während des Parts von Stefan Röltgen, Bereichsleiter Inhouse Vertrieb. Mit seinem Team kümmert er sich unter anderem um die Betreuung der Kunden, für die die SDV AG im Rahmen einer Ruhestandsvereinbarung das Maklermandat übernimmt. Den Teilnehmern war besonders wichtig zu erfahren, wie die Endkundenbetreuung der SDV AG aufgestellt ist und inwieweit sie im Ruhestand an der Begleitung ihrer Kunden beteiligt sind.
Die Tatsache, dass sich auch künftig ein persönlicher Ansprechpartner um alle Anliegen kümmert, sorgte für Erleichterung. Denn die über die Jahre gewachsenen Beziehungen verpflichten: KI-Sprachroboter oder langwierige Navigation durch ein sprachgesteuertes Menü wollen die Makler ihren Kunden nach ihrem Rückzug nicht zumuten. Diese Haltung teilt die SDV AG. Denn mit der Pflege von übernommenen Beständen geht eine große Verantwortung einher. Zum einen soll das Lebenswerk des Maklers in seinem Sinne weitergeführt werden. Zum anderen will man die vereinbarten Ziele des jeweiligen Ruhestandsmodells erreichen. Beides setzt einen sorgsamen Umgang mit dem anvertrauten Bestand voraus.
Für einige Anwesende besonders wichtig: Auch im Ruhestand dürfen sie je weiter Ansprechpartner für ihre Kunden sein und Kontakte pflegen. Auch eine Tätigkeit als Tippgeber ist je nach Ruhestandsmodell möglich. Für alle vertrieblichen Belange gibt es jedoch die SDV AG, die im Sinne des Maklers und der Kunden berät und handelt.
Gesund in den Ruhestand mit Joe Haid
Das passende Ruhestandsmodell zu finden und seine Kunden bestens versorgt zu wissen ist das eine. Doch für einen wirklich entspannten Ruhestand braucht es mehr, unter anderem eine gute Gesundheit. Gesundheitscoach Joachim „Joe“ Haid kommt selbst aus der Versicherungsbranche und weiß, was im Laufe einer jahrzehntelangen Vertriebskarriere häufig auf der Strecke bleibt: der Makler selbst. Während er sich jeden Tag um seine Kunden und deren optimale Absicherung kümmert vergisst er, auf das eigene Wohlergehen zu achten. Das rächt sich spätestens im Alter.
Deswegen unterstützt Joe Haid Makler dabei, körperlich fit in den Ruhestand zu gehen. Den ersten Schritt dafür konnten Interessierte direkt während des RuhestandsKompass machen. Am Veranstaltungstag bot Joe Haid an, auf die Körperanalysewaage zu steigen und so einen detaillierten Überblick über mögliche gesundheitliche Baustellen zu erhalten. Die Resonanz war groß, und es bildete sich kurz vor der Mittagspause eine lange Schlange vor der Waage. Die Resultate der Messungen führten zu zahlreichen Vieraugengesprächen mit dem Coach und schärften das Bewusstsein und die Verantwortung für den eigenen Körper.
Steuern & Recht: Wichtige Faktoren in der Ruhestandsplanung
Vom Gesundheitscheck ging es schließlich zu juristischen und steuerlichen Belangen. Um Makler auch in diesen Bereichen noch besser begleiten zu können, vereinbarte die SDV AG exklusive Partnerschaften mit Rechtsanwalt David Bastanier, Kanzlei Bastanier & Schmelzer, und Steuerberater Daniel Ziska, GPC Tax AG. Beide sind auf die Nachfolgeplanung in der Versicherungsbranche spezialisiert. Makler, die ihren Ruhestand mit der SDV AG planen, erhalten bei den Fachleuten ein kostenfreies Erstgespräch und auf Wunsch weiterführende juristische und steuerliche Beratung.
In ihren Vorträgen erläuterten die Experten, wo in der Ruhestandsplanung juristische Fallen lauern können und welche Feinheiten bei steuerlichen Abschreibungen gelten. Das wichtigste Learning aus beiden Vorträgen war jedoch: Es ist nicht notwendig, eine GmbH zu gründen, bevor der Ruhestand geplant wird. Und: Falls bereits eine GmbH besteht, ist ein Bestandsverkauf jederzeit möglich.
Erfahrungsbericht aus erster Hand
Eine, die ihre Ruhestandsplanung mit der SDV AG bereits erfolgreich umgesetzt hat, ist Maklerin Renate Haase. Sie ließ es sich nicht nehmen, dem Plenum von ihren Erfahrungen zu berichten und sprach offen über die Bedenken, die sie selbst zu Beginn hatte. Ihr Fazit: Für sie war die Entscheidung für die SDV AG genau richtig, denn sowohl während der gesamten Planung als auch im Ruhestand fühlt sie sich optimal begleitet und gesehen. Auch ihre Kunden hätten sich an die neue Situation gewöhnt und gäben regelmäßig positive Rückmeldung, wenn Kontakt zur Endkundenbetreuung der SDV AG bestand.
Reger Austausch über den gesamten Tag hinweg
Ob während der Fachvorträge oder in den Pausen: Alle Anwesenden brachten sich mit Fragen oder Wortmeldungen ein und kamen untereinander und mit den Referenten ins Gespräch. Während des Schlussvortrags von Ruhestandsexperte Marcus Kennedy bewegte die Makler insbesondere das Thema Bestandsabrieb in der Rentenphase, wenn man sich für eines der beiden Lebensrentenmodelle entscheidet. Ein gewisser Abrieb sei – auch auf Grund der Altersstruktur vieler Bestände – unvermeidbar, führte Marcus Kennedy aus. Jedoch kalkuliere man diesen bei der Berechnung der Rentenhöhe mit ein, sodass ein Makler mit einem realistischen Bild der zu erwartenden Zahlungen in den Ruhestand geht. Natürlich komme es auch vor, dass Kunden den Makler wechseln, das sei jedoch selten. Eine plötzliche größere Fluktuation mit negativer Auswirkung auf die Rentenzahlung habe man in den vergangenen Jahren nie erlebt.
Auch in Sachen Abrechnung bleibt es in der Rentenphase transparent. Makler erhalten die übliche Courtageabrechnung, jedoch ohne personenbezogene Daten wie Vertrags- oder Kundennummer. Da das Maklermandat nun bei der SDV AG liegt, fallen diese Daten unter die DSGVO. Grundsätzlich gilt: Die SDV AG pflegt den Bestand im Sinne des Maklers und entwickelt die Kunden zielgerichtet weiter, um die Bindung zu erhalten. Neugeschäft, das während der Rentenphase geschlossen wird, fließt jedoch nicht als Courtage in die Rentenzahlungen ein.
Fachvorträge, Austausch, Gesundheit – der RuhestandsKompass bot den anwesenden Maklern eine gelungene Mischung aus Information und Gelegenheit zum Netzwerken. Details zu den Ruhestandsmodellen und die Möglichkeit zur Vereinbarung eines Gesprächstermins finden sich online unter www.sdv.ag/ruhestandsmodelle.
