Ruhestandsplanung ist Vertrauenssache – und ein sensibles Thema. Schließlich geht es um das eigene Lebenswerk. Das wollen Maklerinnen und Makler auch nach ihrer aktiven Phase in guten Händen wissen. SDV-Partnerin Renate Haase stand 2024 nach einem radikalen Einschnitt in ihrem Leben an einem Wendepunkt: Sie musste eine Entscheidung treffen. Seit 1998 war sie als Maklerin mit Schwerpunkt Personenversicherung selbstständig und immer mit Leidenschaft im Einsatz für ihre Kunden. Anfang 2026 begann ihr Ruhestand, gut vorbereitet und begleitet von der Ruhestandsplanung der SDV AG.
Wie Renate ihre Ruhestandsplanung erlebt hat und was ihr dabei wichtig war, erzählt sie am besten selbst.
Renate, nimm uns mal mit: Wie fühlt sich Dein Alltag heute im Ruhestand an?
Inzwischen habe ich mich gut in meiner neuen Situation eingerichtet. Im August 2025 haben wir ja mit dem Informationsschreiben an meine Kunden die Ruhestandsplanung eingeleitet. Zu dem Zeitpunkt war das alles für mich noch nicht wirklich real. Als dann zum 31.12.2025 mein Gewerbe abgemeldet wurde, wurde es tatsächlich ernst für mich.
Wann hast Du angefangen, Dich konkret mit Deinem Ruhestand zu beschäftigen – und was war der Auslöser?
Im Herbst 2024 machte ich mir zum ersten Mal Gedanken darüber. Das war für mich völlig fremd, denn ich war immer fit und gesund. Doch plötzlich hatte ich starke Einschränkungen: Schwäche, Muskelschmerzen … kein Arzt fand die Ursache dafür. In so einer Situation spürt man dann die Vorteile einer privaten Krankenversicherung: Ich hatte innerhalb weniger Tage Facharzttermine und ein MRT. In diesem Rahmen fand man dann auch die Ursache für meine Beschwerden. Die Erkrankung traf mich aus heiterem Himmel. Doch ich wurde erfolgreich behandelt, und heute geht es mir wieder gut.
Was waren Deine größten Sorgen oder Unsicherheiten beim Thema Ruhestand?
Durch meine Erkrankung wurde ich meiner Arbeit und der hohen Verantwortung plötzlich nicht mehr gerecht. Das war ein Schock. Außerdem war klar: Ich war kein Küken mehr, ich musste handeln, damit meine langjährigen Kunden dauerhaft gut betreut werden. Also leitete ich die Ruhestandsplanung mit der SDV AG ein. Ich lernte das Unternehmen 2014 auf einer Veranstaltung kennen und erfuhr im Rahmen eines Vortrags, dass ich die Ruhestandsvorsorge annehmen kann, aber nicht muss. Das war ein wesentliches Kriterium bei meiner Entscheidung für eine Partnerschaft.
Warum hast Du Dich letztendlich für die Lösung mit der SDV AG entschieden?
Ich schätze die allzeit hilfsbereiten und freundlichen Kollegen, die mich während der gesamten Partnerschaft und auch jetzt super unterstützen. Etwas Besseres konnte mir nicht passieren, ich habe großes Vertrauen aufgebaut. Das ist unbezahlbar. Bezüglich eines Bestandsverkaufs hatte ich auch Kontakt mit einem Maklerkollegen, der gerne übernehmen wollte. Die Umsetzung wäre sehr fair gewesen, außerdem hätte er mich weiterhin mit einbezogen. Allerdings fiel es mir damals schwer, loszulassen. Außerdem kannte ich die SDV AG und ihre Mitarbeiter schon so viele Jahre, das Vertrauen war und ist groß. Deswegen riet mir mein Gefühl eindeutig zu diesem Weg.
Wie hast Du den Übergang in Deinen Ruhestand mit der SDV AG erlebt?
Das Loslassen ist im gesamten Prozess wirklich das schwierigste. Wird die SDV AG halten, was sie versprochen hat? Werden meine Kunden weiterhin zuverlässig und mit dem gewohnten Service betreut? Ich bin seit 1998 mit viel Leidenschaft selbstständige Maklerin. Über die Zeit wurden viele meiner Kunden zu Freunden oder Vertrauten. Ich kannte ihre Familien und Kinder, wusste über ihre Freuden und Sorgen Bescheid. Natürlich macht man sich da Gedanken, wie es „danach“ für sie weitergeht. Viele Maklerkollegen kennen das sicher auch.
Wenn Du heute zurückblickst: Was würdest Du Maklern raten, die das Thema noch vor sich herschieben?
Wartet nicht, bis es nicht mehr anders geht! Klärt alles rechtzeitig, solange ihr noch gesund und fit seid. Nur dann seid Ihr wirklich gut vorbereitet. Das sind wir uns und unseren Kunden schuldig. Außerdem gibt es uns Sicherheit und Zufriedenheit. Und, mal ehrlich: Die treuesten Kunden verlieren wir nie. Ich werde gelegentlich immer noch eingeschaltet, wenn es ein Problem gibt. Dann gebe ich dieses Problem an die Endkundenbetreuung der SDV AG weiter und bin mir sicher, dass es die Kollegen dort lösen. Aus meiner Erfahrung heraus kann ich sagen: Das klappt wirklich gut!
Du denkst auch über Deinen Ruhestand nach oder willst mehr über unsere Ruhestandsmodelle wissen? Hier findest Du Kontaktmöglichkeiten und weitere Informationen: www.sdv.ag/ruhestandsmodelle/
