Der Erfolg eines Maklers steht und fällt mit seinen Prozessen. Deswegen bieten wir unseren Kooperationspartnern eine Prozesslandschaft, die Vertrieb aktiv unterstützt und gezielt fördert. Gleichzeitig entlastet sie im Tagesgeschäft. Thomas Müller, COO, gibt Dir einen detaillierten Einblick in die Struktur der SDV-Vertriebslandschaft und erklärt, wie Du als Makler konkret davon profitierst.
Thomas, Du bist der Architekt der SDV-Prozesslandschaft. Mit welcher Vision bist Du 2009 von der Idee in die Umsetzung gegangen?
Meine Vision war von Anfang an klar: Ich wollte eine möglichst einfache, schlanke Prozessarchitektur schaffen, die trotzdem hochleistungsfähig ist. Weg von komplizierten Strukturen – hin zu einer intuitiven, für jeden verständlichen Arbeitswelt. Das große Ziel dahinter war der Aufbau einer vollständig digitalisierten und weitgehend automatisierten „Versicherungsfabrik“. Eine Plattform, auf der Prozesse im Hintergrund effizient laufen, während sich der Anwender auf das Wesentliche konzentrieren kann: den Vertrieb und den Kunden.
Worauf lag bei der Gestaltung Dein Fokus?
Besonders wichtig war mir die Nutzerperspektive. Jeder sollte sich schnell zurechtfinden, ohne lange suchen zu müssen. Die Systeme sollten den Anwender aktiv unterstützen, damit er einfach, schnell und zielgerichtet zu seinem optimalen vertrieblichen Ergebnis kommt. Kurz gesagt: maximale Einfachheit in der Nutzung bei maximaler Effizienz im Hintergrund.
Erläutere bitte kurz die Kernelemente der SDV-Prozessstruktur.
Im Zentrum unserer Prozessstruktur steht eine leistungsstarke CRM-Software – sie ist das Herz unseres Unternehmens. Dieses System verarbeitet alle Daten und Informationen, die wir von Versicherungsgesellschaften erhalten und stellt sicher, dass sie strukturiert, einheitlich und effizient nutzbar sind.
Darauf aufbauend haben wir für unsere Partner einen webbasierten Bestandsspiegel entwickelt. Dieses Tool bietet jederzeit einen aktuellen Überblick über alle Vertrags- und Bestandsdaten – transparent, schnell und ortsunabhängig verfügbar.
… aber das ist noch nicht alles, oder?
Ein wichtiger Baustein ist dabei auch unsere Endkunden-App. Sie ermöglicht es unseren Vertriebspartnern, ihren eigenen Kunden einen direkten Zugang zu ihren Versicherungsunterlagen zu bieten. So schaffen wir nicht nur Transparenz, sondern stärken auch die Kundenbindung und bringen die Verwaltung von Versicherungen auf ein modernes, digitales Niveau.
Ergänzt wird das Ganze durch einen internen Bereich, der als zentrale Arbeitsplattform dient. Dort bündeln wir alle relevanten Tools der Versicherungsgesellschaften sowie verschiedene Abschlussrechner. Unsere Partner haben somit alles, was sie für ihre tägliche Arbeit benötigen, an einem Ort – effizient, übersichtlich und ohne Medienbrüche.
Wenn Du zurückblickst: Was sind Deine persönlichen Meilensteine bei der Entwicklung der SDV-Vertriebslandschaft?
Es gab tatsächlich einige klare Meilensteine. Der erste große Schritt war die konsequente Professionalisierung unseres CRM-Systems. Damit haben wir die Grundlage geschaffen, um Daten sauber zu verarbeiten und Prozesse effizient abzubilden. Darauf aufbauend war die Integration der BiPRO-Technologie ein entscheidender Fortschritt. Sie hat uns ermöglicht, die Kommunikation mit den Versicherungsgesellschaften zu standardisieren und deutlich stärker zu automatisieren – ein echter Gamechanger in der täglichen Arbeit.
Ein weiterer wichtiger Meilenstein war der Aufbau unseres webbasierten Bestandsspiegels. Damit haben wir unseren Partnern erstmals eine transparente, jederzeit verfügbare Sicht auf ihre Bestände gegeben. Und zuletzt die Entwicklung unserer Endkunden-App: Sie bringt die Digitalisierung direkt zum Kunden und schafft eine neue Qualität in der Betreuung und Bindung.
Jeder dieser Schritte hat dazu beigetragen, unsere Vision einer durchgängig digitalen und effizienten Vertriebslandschaft Stück für Stück Realität werden zu lassen.
Mit dem Wissen von heute: Was würdest Du anders machen?
Mit dem Wissen von heute würde ich tatsächlich nichts grundlegend anders machen. Unsere Systemlandschaft ist modern, flexibel und in der Lage, alle relevanten Anforderungen abzubilden. Wichtig ist aber: Stillstand gibt es in unserer Branche nicht. Auch wenn die Architektur heute sehr gut funktioniert, entwickeln wir sie kontinuierlich weiter – technologisch wie auch aus Anwendersicht. Der entscheidende Punkt ist aus meiner Sicht, dass wir früh auf die richtigen Prinzipien gesetzt haben: einfache Strukturen, hohe Automatisierung und eine klare Ausrichtung auf den Nutzen für unsere Partner. Diese Entscheidungen tragen bis heute.
Welche Innovation war aus Deiner Sicht die bisher wichtigste für die angebundenen Partner der SDV AG?
Die wichtigste Innovation für unsere angebundenen Partner ist aus meiner Sicht ganz klar unser Bestandsspiegel „myInsure Office“ – in Kombination mit unserer Endkunden-App. Diese digitale Kommunikationsplattform ermöglicht eine einfache und zugleich hochautomatisierte Zusammenarbeit – sowohl mit uns als auch mit den Versicherungsgesellschaften. Prozesse laufen im Hintergrund, während der Anwender sich auf das Wesentliche konzentrieren kann.
Unser Anspruch war und ist es, Versicherungstechnik so einfach und zugänglich wie möglich zu machen. Mit „myInsure Office“ und der Endkunden-App ist uns genau das gelungen: eine durchgängige, medienbruchfreie Arbeitswelt, die Effizienz schafft und gleichzeitig die Kommunikation deutlich verbessert.
Was ist Dein Ziel bei der Weiterentwicklung der Prozesse?
Unser langfristiges Ziel ist die vollständig digitalisierte Verarbeitung aller von den Versicherungsgesellschaften gelieferten Dokumente. Damit schaffen wir die Grundlage für eine nahezu tagesaktuelle Bearbeitung – schnell, effizient und ohne Verzögerungen. Wir sind hier bereits auf einem sehr guten Weg. Insbesondere durch den Einsatz der BiPRO-Technologie können wir Prozesse immer weiter automatisieren und standardisieren. Unser Anspruch bleibt dabei unverändert: Wir wollen die Abläufe für unsere Partner so einfach wie möglich gestalten, Medienbrüche vermeiden und gleichzeitig die Geschwindigkeit und Qualität der Verarbeitung kontinuierlich steigern.
Wie stellst Du die Qualität unserer Prozesse sicher?
Die Qualität unserer Prozesse stellen wir durch eine konsequente und nahezu lückenlose Überwachung sicher. Dafür haben wir zusätzlich eine Business-Intelligence-Lösung direkt auf unserer Datenbank implementiert, die uns eine detaillierte und laufende Analyse aller relevanten Prozesse ermöglicht. So erkennen wir frühzeitig Unregelmäßigkeiten, Fehler oder Optimierungspotenziale. Sobald etwas auffällt, handeln wir sofort: Themen werden direkt adressiert, Prozesse angepasst und nachhaltig verbessert.
Dieser datengetriebene und kontinuierliche Verbesserungsansatz ist ein zentraler Bestandteil unserer Arbeitsweise. Er sorgt dafür, dass unsere Prozesse nicht nur stabil laufen, sondern sich stetig weiterentwickeln – immer mit dem Ziel, unseren Partnern die bestmögliche Qualität zu bieten.
Was unterscheidet sich die Prozesslandschaft der SDV AG vom Angebot anderer Pools?
Grundsätzlich ähneln sich die Prozesslandschaften der Pools in vielen Bereichen – das ist auch nachvollziehbar, da alle mit ähnlichen Anforderungen und Schnittstellen arbeiten. Was uns jedoch unterscheidet, ist unser Fokus auf intelligente Prozessveredelung. Ein Beispiel dafür ist ein spezielles Feature, mit dem wir wichtige Dokumente gezielt für unsere Vertriebspartner priorisieren und aktiv per E-Mail aussteuern.
Erklär das bitte einmal genauer.
Wir filtern relevante von weniger wichtigen Informationen und ermöglichen so eine deutlich schnellere und effizientere Bearbeitung im Alltag. Besonders stark ist dabei, dass wir diesen Ansatz auch auf BiPRO-Dokumente anwenden können. Möglich wird das durch eine eigens entwickelte Prozessmaschine, die wir direkt in unser CRM integriert haben. Sie sorgt dafür, dass Informationen nicht nur ankommen, sondern auch genau dort wirken, wo sie gebraucht werden. So schaffen wir echten Mehrwert im Tagesgeschäft – durch weniger Komplexität und mehr Geschwindigkeit.
Im zweiten Teil des Gesprächs erfährst Du, wie weit die SDV AG beim Thema Digitalisierung vorangeschritten ist und wir mit Schnittstellen und Branchenstandards umgehen.
