Eine Maklerkarriere verläuft selten linear. Mit dem passenden Pool an ihrer Seite sind Makler jedoch allen Herausforderungen gewachsen.
Versicherungsmakler haben sehr unterschiedliche berufliche Biografien. Viele wechseln aus dem Strukturvertrieb in die Maklerschaft, weil sie freier und flexibler beraten wollen. Manche verabschieden sich aus ähnlichen Gründen aus der Ausschließlichkeit. Andere wiederum arbeiteten lange in Banken und möchten künftig ein breiteres Produktportfolio beraten. Dann gibt es noch diejenigen, die über profundes Wissen zu Finanzen und Vermögensaufbau verfügen und diese Expertise anderen zugutekommen lassen möchten. Egal, was der Beweggrund für den Wechsel in die Maklerschaft war: Jeder erkennt irgendwann, dass erfolgreiches Unternehmertum von diversen Faktoren abhängt und eine Maklerkarriere in unterschiedlichen Phasen verläuft. Die SDV AG weiß das, weswegen sie ihre Services darauf zugeschnitten hat. Denn das Wachstum eines Maklerunternehmens sollte nicht von den Herausforderungen des Tagesgeschäfts ausgebremst werden.
Das unternehmerische Fundament ist entscheidend
Insbesondere beim Start in die Maklerschaft und in der Aufbauphase des Unternehmens bedarf es kluger Entscheidungen. Denn die Grundlagen, die zu Beginn geschaffen werden, entscheiden über langfristigen Erfolg und die Richtung, in die sich das Unternehmen entwickelt. Entscheidend dabei ist, von Anfang an einen soliden Kundenstamm aufzubauen. Das bedeutet, nicht nur mit einfachen Einstiegsprodukten wie Kfz- und Krankenzusatzversicherungen zu arbeiten, sondern die Kunden direkt konsequent durch Cross Selling weiterzuentwickeln. Je weniger Einvertragskunden ein Bestand enthält, desto besser.
Der vertriebliche Erfolg hängt nicht nur von den beraterischen Fähigkeiten eines Maklers ab. Die genutzten Tools spielen ebenfalls eine entscheidende Rolle. Daher ist es wichtig, in diesem Bereich von Anfang an effizient aufgestellt zu sein, anstatt mit verschiedenen Anwendungen zu experimentieren. Ein clever strukturiertes Bestandsverwaltungsprogramm und eine Vertriebsplattform mit performanten Vergleichsrechnern für alle Sparten und digitalen Abschlussstrecken sind ein Muss. All das bietet die SDV AG ihren Kooperationspartnern. Aus der Kombination mit der persönlichen Unterstützung durch die Vertriebslotsen ergibt sich für SDV-Partner ein Wettbewerbsvorteil. Die Lotsen helfen nicht nur bei fachlichen Fragen zu Tarifen oder Produkten. Sie übernehmen auf Wunsch auch Angebotsprozesse, Risikovorabanfragen oder die Kommunikation mit Gesellschaften. Das schafft Maklern Freiräume für ihre Kundenbetreuung, genauso wie die Services des SDV-Backoffices. Wer möchte, lagert sämtliche bürokratischen Tätigkeiten dorthin aus und kümmert sich selbst nur noch um die Vorgänge, die Handlungsbedarf erfordern.
Starke Grundlagen, starkes Wachstum
Wer von Beginn an strukturiert arbeitet und bestimmte Tätigkeiten an die SDV AG auslagert, nutzt das Wachstumspotenzial seines Unternehmens. Denn die Zeit, die durch das Outsourcing frei wird, kann in den Aufbau der Firma investiert werden. Doch eine Partnerschaft lohnt sich nicht nur für Jungmakler. Auch solche, die bereits viele Jahre im Geschäft sind, profitieren langfristig von einer Kooperation, da sie neue Perspektiven eröffnet. Über die Jahre verfestigen sich gewohnte Vorgehensweisen und Prozesse, eine gewisse Betriebsblindheit setzt ein, Effizienz und Anpassungsfähigkeit an neue Marktanforderungen sinken. Diese Entwicklung ist normal, hemmt jedoch das unternehmerische Wachstum. Der Arbeitstag besteht mehrheitlich aus der Verwaltung des Bestandes und Backoffice-Tätigkeiten, insbesondere, wenn es im Unternehmen keine Angestellten gibt. Eine Unternehmensberatung durch die SDV AG und eine Anbindung an den Maklerpool schaffen neue Perspektiven auf das eigene Geschäftsmodell. Außerdem eröffnen sich neue Vertriebskanäle und die Möglichkeit, Kunden effizienter zu beraten.
So verläuft eine Unternehmensberatung mit der SDV AG
Der professionelle Blick von außen ist neutral und wertfrei. Er offenbart Veränderungsmöglichkeiten, die dem Makler selbst oft nicht auffallen – der Fokus liegt naturgemäß woanders. Die SDV-Experten betrachten zuerst die vorhandenen Prozesse und die Struktur des Bestands. Aus den Ergebnissen ihrer Analyse leiten sie Maßnahmen ab, die neuen Schwung in die unternehmerische Entwicklung bringen. In vielen Fällen ist eine Bestandskonsolidierung sinnvoll, auch Prozesse und Vorgehensweisen bedürfen in der Regel einer Anpassung an die aktuellen Anforderungen im Markt. Die Experten der SDV AG begleiten die unternehmerische Veränderung und unterstützen bei Bedarf mit individuellen Schulungen und der vertrieblichen Hilfe der Lotsen.
Der Übergang: Ruhestandsplanung mit der SDV AG
Jede berufliche Laufbahn neigt sich irgendwann dem Ende zu, auch die eines Maklers. Der Übergang in den Ruhestand fällt vielen jedoch schwer: Der Beruf ist fester Bestandteil ihres Lebens, sie üben ihn mit Leidenschaft und Überzeugung aus. Die Beziehungen zu den Kunden sind über Jahre gewachsen und gehen oft über die professionelle Ebene hinaus. Die Vorstellung, all das hinter sich zu lassen, die Verantwortung an jemand anderen abzugeben, kann verunsichern. Und doch ist es unabdingbar, sich beizeiten mit dem eigenen Ruhestand zu befassen. Nämlich dann, wenn man noch gesund ist, wenn man noch genug Ressourcen hat, den Übergang aktiv zu gestalten – und nicht erst, wenn es die allerletzte Option ist.
Eine fundierte Nachfolgeregelung benötigt Zeit und fußt auf besonnenen Entscheidungen. Zudem bedeutet rechtzeitig die Weichen zu stellen nicht automatisch, auch in absehbarer Zeit auszuscheiden. Die Ruhestandsexperten der SDV AG wissen um die Herausforderungen und Verbindlichkeiten, die eine Ruhestandsplanung für Makler mit sich bringt. Deswegen begleiten sie den gesamten Prozess engmaschig und unterstützen bei jedem Schritt. Bei der SDV AG stehen Partnern und Interessierten verschiedene Ruhestandsmodelle offen, die gerne mit anderen Angeboten am Markt verglichen werden dürfen. Nicht die schnelle Lösung ist das Ziel, sondern die passende. Um diese zu finden, sollten Makler sich die notwendige Zeit nehmen.
An der Seite der Makler – immer.
Das gesamte Service- und Vertriebskonzept der SDV AG ist so konzipiert, dass es Makler in jeder Phase ihrer Karriere bestmöglich unterstützt. Dabei gilt das Prinzip der Offenheit: Niemand ist verpflichtet, sämtliche Angebote zu nutzen – aber jedem Partner steht es frei, aus dem Vollen zu schöpfen. Die Erfahrung zeigt jedoch, dass diejenigen, die ihre Möglichkeiten ausreizen, meist langfristig erfolgreicher sind. Denn Outsourcing, die Optimierung der eigenen Prozesse und die Nutzung digitaler Vertriebswege zahlen sich dann aus, wenn sie konsequent und ausdauernd umgesetzt werden.
