Das Thema Unternehmensnachfolge betrifft immer mehr Makler. Doch viele wissen nicht, wie sie die Sache angehen sollen. Die SDV AG hat auch hierfür Lösungen.
Die Versicherungsbranche hat ein Altersproblem: In den nächsten 10 – 15 Jahren gehen rund 35.000 Makler in Rente. Damit wird eine Bestandscourtage von etwa 500 Millionen Euro frei. Diese Bestände benötigen Betreuung, die Kundenanzahl pro Makler steigt mangels ausreichend Nachwuchs. Eine Welle von Bestandsverkäufen steht der Branche bevor – zumindest theoretisch. Denn das Thema Bestandsverkauf ist sensibel. Zum einen will eine Unternehmensnachfolge langfristig und sorgfältig geplant sein. Zum anderen muss ein passender Käufer gefunden werden. Eine Einigung fällt aus emotionalen oder finanziellen Gründen häufig schwer. Hinzu kommt, dass zu viele Bestände nicht den aktuellen Standards entsprechen.
Doch welche Maßnahmen können Makler schon jetzt ergreifen, um die Unternehmensnachfolge entspannt zu gestalten?
Diese beiden sind die wichtigsten:
1. Den Bestand zentralisieren.
2. Den Bestand digitalisieren.
Warum ist Zentralisierung wichtig?
Zentralisierung ist keine Option, sondern eine Notwendigkeit. Getreu dem Motto „Was Du heute kannst besorgen, das verschiebe nicht auf morgen.“ sollten Makler sie vorausschauend angegehen. Denn wenn die Unternehmensnachfolge ansteht, ist es für die Zentralisierung zu spät sein. Zumindest gelingt sie nicht mehr so wie mit ausreichend zeitlichem Vorlauf.
Doch was meint Zentralisierung überhaupt? Es bedeutet, seinen Bestand rechtzeitig zukunftsfähig aufzustellen. Zum Beispiel durch eine Anbindung an die SDV AG. Der Maklerpool bietet dabei umfangreiche Unterstützung – sowohl persönlich als auch mit seiner Toollandschaft. Das Hauptaugenmerk liegt im gesamten Prozess auf der Digitalisierung.
Warum ist Digitalisierung wichtig?
Sein wir ehrlich: Das Zeitalter der Aktenordner und Unterlagenberge ist vorbei. Wenn wir noch ehrlicher sind: Viele Maklerkollegen arbeiten trotzdem so. Kommt eine Kundenanfrage rein, wälzen sie Ordner. Sie investieren wertvolle Zeit in Aktensichtung und das Sammeln von Informationen.
Mit einem modernen Maklerverwaltungsprogramm wie myInsure Office gehören diese mühsamen Recherchen der Vergangenheit an. MIO sortiert Dokumente nach Relevanz. Unterlagen, die besondere Aufmerksamkeit benötigen, sendet das Programm per Mail. Alles andere legt es automatisch ab.
Doch das ist nur einer der vielen Vorteile eines digitalisierten Bestands. Zu den weiteren Benefits gehören unter anderem automatische Auswertungen, mehr Übersichtlichkeit oder bessere Erreichbarkeit des Maklers für Kunden. Und: Je besser ein Bestand aufgestellt ist, desto mehr steigt der Wert des Unternehmens. Das wiederum ist ein wesentlicher Faktor, wenn es um eine Unternehmensnachfolge geht.
Unternehmensnachfolge mit der SDV AG
Die SDV AG bietet mehrere Rentenmodelle. So lässt sich die Unternehmensnachfolge für jeden Makler individuell und bedarfsgerecht gestalten. Ob Varianten mit unterschiedlichen Verrentungsformen oder eine Einmalzahlung – die SDV AG berät, welcher Weg im vorliegenden Fall sinnvoll ist. Auch Hinterbliebenenabsicherung oder Tippgeber-Tätigkeit ohne Haftungsrisiko sind möglich.
Weiterführende Informationen zu den einzelnen Rentenmodellen gibt das Vertriebsteam gerne. Bei Fragen wende Dich bitte per Mail an die Kollegen: vertrieb@sdv.ag
