Ruhestandsplanung ist ein Dauerbrennerthema in der Fachpresse. Auch wir befassen uns täglich damit. Denn die SDV AG ist auch für die Zeit nach Deiner aktiven Phase als Makler eine verlässliche Partnerin.
Wusstest Du, dass viele Makler aus der Altersgruppe 60+ noch keine Ruhestandsplanung haben? Diese Erfahrung machen unsere Experten für Nachfolgeplanung ständig in ihren Erstgesprächen. Wie Du sicher auch haben sich ihre Gesprächspartner gewissenhaft um die Altersvorsorge ihrer Kunden gekümmert. Aber der eigene Ruhestand? Das ist bei den meisten ein blinder Fleck.
Dabei ist es wichtig, rechtzeitig mit der Planung zu beginnen. Denn der Übergang von der aktiven Maklerschaft in den Ruhestand passiert nicht von jetzt auf gleich. Ein Maklerunternehmen abzuwickeln oder Bestände zu übertragen nimmt Zeit in Anspruch. Fristen müssen eingehalten, Prozesse angestoßen und Kunden informiert werden. Hierbei braucht es fachkundige Begleitung. Die bieten wir Dir – zusammen mit attraktiven Ruhestandsmodellen.
Die Voraussetzungen für Deine Ruhestandsplanung sind derzeit optimal
Auch Du beobachtest die Branche aufmerksam und stellst fest: Der Trend geht zur Konsolidierung von Unternehmen. Versicherungsgesellschaften schließen sich zusammen, Pools fusionieren oder holen sich einen Investor ins Boot. Gerade dieses Phänomen ist Dein Vorteil. Denn Investoren bringen Bewegung in den Markt. Sie sorgen für mehr Konkurrenz, was sich positiv auf den Kaufpreis für Dein Unternehmen oder Deinen Bestand auswirkt. Außerdem stehen Dir als Verkäufer deutlich mehr potenzielle Käufer gegenüber als früher. Einen besseren Zeitpunkt für Deine Nachfolgeplanung gibt es also nicht.
Wir empfehlen Dir, nicht nur mit uns zu sprechen, sondern Dir auch Angebote anderer Akteure einzuholen. Denn um eine fundierte Entscheidung für Dein Lebenswerk zu treffen, solltest Du verschiedene Angebote vergleichen. Das wichtigste: Du musst das Gefühl haben, dass Deine Kunden im neuen Eigentumsverhältnis genauso gut aufgehoben sind wie bei Dir. Außerdem sollte sich für Dich finanziell das bestmögliche Resultat ergeben.
Deine Vorteile bei einer Ruhestandsplanung mit uns
Als Teil der SIGNAL IDUNA Holding steht die SDV AG auf einem stabilen wirtschaftlichen Fundament. Für Dich und Deine Ruhestandsplanung bedeutet das: Wir müssen nicht auf die Bedürfnisse eines Investors achten. Außerdem unterliegen wir nicht dem Druck, Deinen gekauften Bestand zügig durch Cross Selling auszubauen, um die Vertragsdichte zu erhöhen. Ein solches Agieren wäre weder in Deinem Sinne noch im Sinne Deiner Kunden. Unser Ziel ist es, Deine Kunden ebenso gewissenhaft zu begleiten wie Du und sie langfristig und sinnvoll weiterzuentwickeln.
Hierfür haben wir eine eigene Endkundenbetreuung. Das Team besteht aus erfahrenen Versicherungsfachleuten, die für Deine Kunden da sind. Die Kolleginnen und Kollegen kümmern sich um sämtliche Anfragen und sorgen dafür, dass der Versicherungsschutz stets bedarfsgerecht bleibt. So pflegen wir Deine guten Kundenbeziehungen in Deinem Sinne weiter. Davon profitierst Du direkt, da sich Deine Ruhestandsbezüge je nach gewähltem Ruhestandsmodell aus Deiner Bestandsprovision speisen.
Wie unsere Ruhestandsmodelle aussehen, kannst Du übrigens im aktuellen Maklermagazin nachlesen. Falls Du ein Erstgespräch für Deine Ruhestandsplanung wünschst oder mehr über unser Konzept wissen möchtest, melde Dich gerne. Du erreichst uns unter vertrieb@sdv.ag!
